La Banque Centrale des États de l’Afrique de l’Ouest (BCEAO) inflige une sanction disciplinaire et pécuniaire à un établissement de monnaie électronique sénégalais. Cette mesure a été prise lors de la réunion de la Commission Bancaire de l’UMOA du 19 septembre 2023, après avoir entendu les dirigeants concernés.
Infractions aux Règles Légales et Réglementaires
La BCEAO a justifié cette sanction disciplinaire en raison de violations des textes légaux et réglementaires applicables aux établissements de monnaie électronique. En particulier, des lacunes ont été identifiées dans les procédures de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme de cet établissement.
En plus de la sanction disciplinaire, l’établissement de monnaie électronique se voit infliger une amende de quarante millions (40 000 000) de FCFA pour les infractions mentionnées, classées dans la catégorie des infractions de troisième niveau.
Identification de l’Établissement Concerne
La BCEAO n’a pas révélé le nom de l’établissement en question. Cependant, au Sénégal, il existe uniquement trois établissements de monnaie électronique : Orange Money, Free Money et Wave.
Il convient de noter que des partenariats existent entre des banques et des opérateurs de télécommunication, tels que Kash-Kash, e-money et Wizall-Wave.
